eMAXIS Slim全世界(オールカントリー)の評価【実質コスト0.25%】

こんにちは、Yaji(@nisa_from_20s)です。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、初心者だけでなく誰にでも

「つみたてNISAはこれ一本で大丈夫!」とオススメできる1本です。

インデックスファンドである、本商品の評価や実質コストを紹介します。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の評価

つみたてNISAを始めるにあたって、おすすめのファンドとして上がらないことは無い、eMAXIS シリーズ。

その中でも、全世界株式ファンドで一番のオススメの「全世界(オールカントリー)」の特徴や実質コストなどを紹介します。

2019 年 8 月 9 日より、信託報酬が引き下げになり更にオススメできるファンドになりました。

全世界株式はeMAXIS Slimが最強だなと思っております。
他社が下げたらeMAXIS Slimが必ず追従orさらに安くするので、常に最安なんです。。。

eMAXIS Slimの信託報酬が引き下げ!!つみたてNISA最強ファンドへ

三菱UFJ国際投信が運用する、バランスファンドです。

ファンドの目的は「日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。」

要するに、世界中(日本含む)に分散投資するインデックスファンドです。市場の値動きに連動する=世界の経済発展の恩恵を受けるという発想です。

ちなみに、世界の経済成長率は3~5%と言われています。

投資先の比率は、このようになっています。

世界経済大国である、米国を軸に先進国+新興国に分散投資しています。また、日本も、現在でも日本は時価総額世界第4位です。

投資先として、日本は絶対ありえないと言った記事も目にしますが、私なら、「時価総額世界第4位の国を外さなければならない」と言う意見には賛同できません。

※今後の経済成長率1%程度と思われる為、組み入れ比率としては、本ファンドと同様に1割弱の比率で十分とは思います。

また、eMAXIS Slim全世界(オールカントリー)では、経済成長率に応じて自動で投資の配分を再配分してくれますので、初心者にはオススメです。

米国の大企業のアップル、マイクロソフトなどを上位比率としています。

2018/10/31が設定日の比較的新しいファンドですが、すでに純資産を50億円弱まで伸ばしています。

純資産は右肩上りですね。さらに、信託報酬が引き下げられますので、人気はこれからもっと出てくると思われます。

20年の運用中に途中で解約となってしまう繰上償還といわれるリスクは低いです。

ベンチマーク:設定来　5.2%

まだ運用開始して1年経っていませんので、設定来の利回りですが、特に問題無いでしょう。

ベンチマーク通りの利回りであり、これからの運用も順調にいくと考えています。

(私も数十万ほど投資しています。)