NISA口座の変更は可能です。変更の注意点を簡単に解説

2019年8月16日 2019年8月16日

こんにちは、Yaji(@nisa_from_20s)です。

NISAの運用を始めてみたものの、「お得な証券会社が見つかった」や「取り扱ってない銘柄を運用したい」など様々な理由で乗り換えを考えている人が多いです。

その場合、NISA口座を別の証券会社へ移すことは可能です。

ですが、注意点もありますので、間単に解説します。

この記事を読めば

NISA口座の変更は可能

まず、前提としてNISA or つみたてNISAの口座は1人1口座です。

ですが、口座を別の金融機関に変更することは可能です。

名前が漢字だらけで、分かりにくいだけで、作業は至っていシンプルです。

また、1と3は同時進行可能ですので、ぜひ進めておきましょう。

変更前の口座が、銀行の場合(みずほ、ゆうちょ、りそな等)は店舗でないと受付できませんと言われる可能性があるので、まずはコールセンターに電話してみることをオススメします。

具体的に今日が2019年だとします。

貴方に当てはまる方を確認下さい。

2019/9末までに書類申請が通れば、年内に変更可能

注意

金融機関への書類申請が完了するまでを9/末までですので、早めの行動が必要です。

2019/10月以降に申請し、書類が通れば2020年から変更可能

不備等で2020年になったとしても、取引が無ければ、変更可能になりますので心配なく。

変更前の金融機関で購入した、株式・投資信託はどうなるの？？

安心して、NISA口座の非課税期間内はそのまま非課税で運用可能だよ。

非課税で運用することはできるのですが、注意点があります。

注意点

変更前の金融機関に残して、非課税のまま運用するか売却してしまうか、課税口座移すことしかできません。

課税口座に移すことをしなければ、買い増しすることはできませんので注意してください。

ここまでで紹介してきた変更の仕方は、NISA・つみたてNISA共に適用可能です。

ですが、ジュニアNISAだけは、金融機関の変更が不可能ですので、十分に考えてからの開設をオススメします。

まとめ

NISA口座は金融機関を変更することが可能です。
口座を開設したり、書類の申請には時間がかかりますので早めに行動しましょう。

この記事を書いた人

20代からつみたてNISAを始めとした資産運用を行っています。実践していることを紹介して、投資初心者への参考情報を発信します。つみたてNISAで毎年40万つみたて運用中です。また、高配当株式での配当投資も行っています。